資産運用

2024年から始まった新NISAには、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」という2つの枠があります。「2つの違いがよく分からない」「どう使い分ければいいの？」と迷う方はとても多いです。この記事では、2つの枠の違いと、目的に合わせた賢い使い分け...

新NISAやiDeCoで投資信託を選ぼうとすると、必ず候補に挙がるのが「オルカン（全世界株式）」と「S&P500（米国株式）」の2つです。どちらも人気の高い優良なインデックスファンドですが、「結局どっちを選べばいいの？」と迷う方はとても多い...

FIRE（経済的自立と早期リタイア）を語るうえで必ず登場するのが「4%ルール」です。「年間支出の25倍を貯めればリタイアできる」という話を聞いたことがある方も多いでしょう。この記事では、4%ルールの仕組みを、具体的なシミュレーションを交えて...

「FIRE（経済的自立と早期リタイア）に興味はあるけれど、何から始めればいいのかわからない」——そんな会社員の方のために、この記事ではFIREを目指すための具体的な道のりを5つのステップに分けて解説します。順番に取り組めば、特別な才能やまと...

「FIRE」という言葉を最近よく耳にするけれど、具体的にどういう意味なのか、自分にもできるのか——そう思っている会社員の方は多いのではないでしょうか。この記事では、FIREの基本的な意味から、4つの種類、そして会社員がFIREを目指すための...

新NISA（少額投資非課税制度）では、株式や投資信託で得た売却益・配当金がともに非課税になります。これは長期投資家やFIRE（経済的自立・早期退職）を目指す人にとって大きなメリットです。しかし、配当金を非課税で受け取るためには「受け取り方法...

2024年1月から始まった新NISA（少額投資非課税制度）。旧NISAとどこが変わったのか、「金額」「期限」「枠」の3つのポイントに絞って、具体的な数字でわかりやすく解説します。変更点①　年間投資上限が120万円→360万円に拡大旧NISA...

iDeCoの一時金は60歳以上にならないと受け取れません。先にiDeCoを受け取り、その後に会社の退職金を受け取る場合、両者の間隔が10年未満だと「10年ルール」が発動し、退職金の退職所得控除が削られます（2026年1月1日施行・旧5年ルー...

会社の退職金を先に受け取り、その後にiDeCoの一時金を受け取る場合、両者の間隔が19年未満だと「19年ルール」が発動し、iDeCoの退職所得控除が削られます。間隔19年以上なら控除はフルに使えます。本記事では55歳早期退職のBさんを例に、...

iDeCoや企業型DC（確定拠出年金）は、老後の資産形成に優れた制度ですが、受け取り方によって税金や社会保険料が大きく変わります。上手に受け取れば数十万円単位の節税につながる一方、知らずに受け取ると損をすることも。この記事では、受け取り方の...

「老後2,000万円問題」が話題になって以来、会社員のFIRE（経済的自立・早期退職）を目指す人たちの間で、確定拠出年金への関心がますます高まっています。確定拠出年金には、個人が自分で加入する「iDeCo（個人型確定拠出年金）」と、勤務先の...

iDeCoも新NISAも証券口座で税金が掛からずに売買ができ、配当金にも課税されないという非常に有利な制度です。これらを活用して資産形成を加速させ、経済的自由（FIRE）を目指しましょう。iDeCo（個人型確定拠出年金）は、掛け金が全額所得...

かつて金利が高い時代（5〜7%）には財形貯蓄制度（勤労者財産形成促進制度）は非常に魅力的な制度でした。その後長らく続いた超低金利時代（1%未満）では得られる効果が小さくなっていましたが、2024〜2025年にかけて日本銀行が相次いで利上げを...

証券口座には、年間の損益を自分で計算しなければならない一般口座と、証券会社が損益を計算してくれる特定口座があります。確定申告の手間を省くためにも、特定口座の選択がおすすめです。特定口座はさらに「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」が選択できます...